银行招聘国际金融学模拟试题及答案(3)

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　　银行招聘国际金融学模拟试题及答案(3)

　　一、填空题

　　1.按外汇买卖交割的期限不同，汇率可分为(即期汇率)和(远期汇率)。

　　2.即期汇率为￡1=$1.4890/10，2个月远期点数为50/40，则3个月远期汇率为(￡1=$1.4840/70)。

　　3.外汇市场上通常所说的1点为(万分之一)。

　　4.外汇市场的形态有两种，即(有形市场)和(无形市场)。

　　5.外汇银行在提供外汇买卖的中介服务时，一些币种的现售额低于购入额，另一些币种的出售额高于购入额，两者统称为(外汇买卖差价)。

　　6.掉期交易的三种形式是(即期-即期)、(即期-远期)和( 远期-远期)构成。

　　7.国际收支平衡表的记账原理是( 有借必有贷，借贷必相等)。

　　8.一国国际储备由(外汇储备 )、(黄金储备)(在IMF的储备头寸)和(SDRs)构成。

　　9.猛犬债券是指( 投资者英国债券市场上发行的以英镑为面额的债券)。

　　10.欧洲银行是指(经营欧洲货币存贷业务的银行)。

　　11.2003年6月，我国的外汇储备规模达(3464.76亿美元)。

　　二、比较以下几组概念

　　1.看跌期权与看涨期权

　　看跌期权：是指期权卖方有权在合约的有效期内或到期日之截止时间按约定汇率卖给期权卖方特定数量的货币。

　　看涨期权：是指期权卖方有权在合约的有效期内或到期日之截止时间按约定汇率从期权合约卖方处购进特定数量的货币。

　　1.票据发行便利与远期利率协定

　　票据发行便利：是银行与借款人之间签定的在未来的一段时间内由银行以承购连续性短期票据的形式向借款人提供信贷资金的协议，协议具有法律约束力。

　　远期利率协定：为防范利率风险，交易双方达成协议，相互保证对方在未来某一时期内以固定利率借取或贷放一定资金的交易方式。

　　3.自由外汇与记账外汇

　　自由外汇：是指不需货币发行当局批准，可以自由兑换成其他货币，或者向第三国办理支付的外国货币及其支付手段。

　　记账外汇：是指记载在两国指定银行账户上的，不能自由兑换成其他货币，或

　　对第三国办理支付的外汇。

　　4.直接标价法与间接标价法

　　直接标价法:以一定单位(一个外币单位或100个、10000个、100000个外币单位)的外国货币作为标准，折算为为一定数额的本国货币来表示其汇率。

　　间接标价法:以一定单位的本国货币作为标准，折算为为一定数额的外国货币来表示其汇率。

　　1.升水与贴水

　　升水:表示远期汇率比即期汇率高，或期汇比现汇贵。

　　贴水:表示远期汇率比即期汇率高，或期汇比现汇贵。

　　三、计算题

　　1.设US$100=RMB￥829.10/829.80，US$1=J￥110.35/110.65

　　1)要求套算日元对人民币的汇率。

　　2)我国某企业出口创汇1,000万日元，根据上述汇率，该企业通过银行结汇可获得多少人民币资金?

　　解：1)J￥1=RMB￥(829.10÷110.65)/(829.80÷110.35)

　　J￥1=RMB￥7.4930/7.5197

　　2)1000万×7.4930=7493万元人民币

　　2.设即期汇率为US$1=DM1.5085/15，6个月远期点数为30/40，

　　1)美元对德国马克6个月的远期汇率是多少?

　　2)升(贴)水年率是多少?

　　解：1)US$1=DM(1.5085+0.0030)/(1.5115+0.0040)

　　US$1=DM1.5115/55

　　2)美元升水年率=[(1.5135-1.5100)÷1.5100]×(12÷6)×100%

　　=0.46%

　　3.某国某年国际收支平衡表如下(单位：百万美元)

　　贸易：19535 劳务：-14422 无偿转让：2129

　　长期资本：41554 短期资本：-1587 误差与遗漏：-15558

　　问：

　　1)该平衡表中的储备资产增减额是多少?

　　2)该国本年度的国际储备是增加了还是减少了?

　　3)计算经常项目差额和综合差额?

　　解：1)储备资产增减额=19535+(-14422)+2129+41554+(-1587)+(-15558)

　　=31651(百万美元)

　　2)该国本年度的国际储备增加了。

　　3)经常项目差额=19535+(-14422)+2129=7242(百万美元)