青海省农信社金融学考试辅导资料：证券投资基金

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　　投资基金通过发售基金份额或收益凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益按投资份额分配给基金持有者。它是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，其本质是股票、债券和其他证券投资的机构化。

　　(一)特征

　　1、集合投资，降低成本

　　2、组合投资，降低风险

　　3、专业化管理

　　4、证券投资基金是一种信托投资方式。

　　(二)种类

　　1、根据基金单位是否可增加或赎回划分：封闭式基金、开放式基金。
 

投资基金主要类型
基金类型	基金特点
封闭式基金	①基金份额固定不变、有具体期限； ②基金份额可以上市交易； ③基金份额不得认购或者赎回； ④资金可以全部用于投资。
开放式基金	①基金份额总额不固定、无固定期限； ②大部分是不可以上市交易； ③基金份额可以认购或者赎回； ④资金不可以全部用于投资。

　　2、根据组织形态的不同划分：公司型投资基金、契约型投资基金。

　　3、根据投资对象的不同划分：股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金、认股权证基金。

　　4、根据投资风险与收益的不同划分：成长型投资基金、收入型基金、平衡型投资基金。

　　(三)当事人的关系

　　1、持有人与管理人：所有者与经营者关系

　　2、管理人与托管人：经营与监管的关系

　　3、持有人与托管人：委托与受托的关系

　　【真题回顾】

　　一、选择题

　　1、我国股票市场的最重要的组成部分是( )。

　　A.主板市场 B代办股份转让市场

　　C.中小企业板市场 D.创业板市场

　　2、股票是代表股份资本所有权的证券，它是一种()。

　　A.固定资本 　　　B.可变资本　　　 C.实际资本　　　 D.虚拟资本

　　3、作为资本市场上最为重要的工具之一，债券具有的特征包括( )。多选

　　A.偿还性 B.收益性 C.安全性 D.流动性 E.派生性

　　4、根据性质的不同，债券可以分为( )。多选

　　A.信用债券　　B.抵押债券　　C.付息债券　　D.贴现债券　E.担保债券

　　5、与债券筹资相比，属于股票筹资优点的有(　　)。多选

　　A、筹资审批环节少　　　　　B、降低公司财务风险

　　C、降低公司资本成本　　　　D、增强公司信誉，提高筹资能力

　　6、我国第一大发债主体是( )。

　　A.中央银行 　　　　B.财政部 　　　　C.股份公司　　　 D.政策性银行

　　7、投资基金的特点不包括( )。

　　A.规模经营 B.集中投资 C.专家管理 D.服务专业化

　　二、判断题

　　1、购买国债虽然风险小，也几乎没有破产风险，但仍面临利息风险和购买力风险。( )

　　2、B股是指在中国境内股份有限公司经过特定程序发行的，以外币表明面值，以外汇进行买卖，在境内证券交易所上市交易，并由境外居民与法人及境内居民购买的股票。( )

　　3、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是中间价发行。( )

　　4、创业板市场门槛较低，注重企业的发展潜力。 ( )
 

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